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Q. 저금리시대에 예적금 저축만으로 충분하십니까?
Q. 펀드투자에 대하여 얼마나 알고 계십니까?
Q. 목돈마련을 위한 변액보험 ….. 가입만으로 충분한가요?

적금과 달리 펀드와 변액보험은 고객의 기본지식이 요구됨에도 짧은 시간에 취지와 전략까지 전달하기가 쉽지 않죠?
시뮬레이션을 통해서 이해가 쉽고 그 기회와 위험을 잘 알아서 FP와 고객이 효과적인 투자를 위해 합력하도록 도와줍니다. ?

1. 변액보험 시뮬레이션

왼쪽 그림은 동일한 기간동안에 시중금리와 KOSPI로 대표되는 펀드투자와 관리하지 않는 변액보험과 관리한 변액보험의 성과 차이를 예시한 것입니다.

금리와 펀드의 차이, 펀드와 변액보험의 차이, 관리의 필요성을 이해시키고, 고객이 관리시기에 해야할 역할도 미리 전달할 수 있습니다.


2. 펀드투자 시뮬레이션

왼쪽 그림은 적립식 펀드 시뮬레이션으로 예적금을 대신하는 시중 금리와 경기상황을 반영하는 BM으로서 KOSPI와 투자하는 펀드와 투자하는 펀드에 추가납입을 추가적으로 관리한 상태를 그래프와 비교표로 보여줍니다. 아래 그림은 평균단가의 흐름을 보여주는 예입니다.

시뮬레이션을 활용하여 아래 질문을 해결할 수 있을 것입니다.

Q. 펀드투자를 어떻게 할 것인가?
1. 펀드와 펀드투자의 기본을 이해한다.
2. 펀드 위험성을 이해한다.
3. 펀드 수익시점을 이해한다.
4. 펀드 수익률 극대화 방법이나 투자전략을 탐구한다.
5. 성공적인 펀드투자를 위한 요구되는 조건을 이해한다.